자산관리부터 노후설계까지… 은퇴시기 맞춤형 ‘연금 펀드’

KB금융그룹, 美 뱅가드사와 합작한 ‘생애주기 펀드’
개인별 은퇴시기 따라 포트폴리오 조정

KB금융그룹은 고령화, 저성장, 저금리 시대에 전 국민이 행복한 노후를 누릴 수 있도록 자산관리부터 생애주기에 맞는 인생설계까지 전방위적인 지원을 펼치고 있다.

우선 KB금융그룹은 노후를 책임질 수 있는 다양한 상품 출시를 위해 글로벌 자산운용사인 2017년 미국 뱅가드사와 손을 잡았다. ‘생애주기(TDF) 펀드’는 양사 협력의 대표적 결과물이다. 생애주기 펀드는 일종의 개인연금 상품으로 투자자의 은퇴 시기를 목표 시점으로 정한 뒤 투자자의 생애주기에 맞춰 자동 자산배분 프로그램에 따라 포트폴리오를 조정하는 펀드다. 고령화사회로 진입하며 자산관리가 중요하다는 인식이 점차 확산됨에 따라 연금 상품에 대한 관심이 높아진 고객들을 위해 나온 맞춤형 상품이라 할 수 있다.

KB금융은 고객의 자산관리 니즈가 높아지는 만큼 종합자산관리 서비스 강화에도 박차를 가하고 있다. 은퇴설계 전문가, 부동산 전문가, 투자전략 및 포트폴리오 자산배분 전문가, 세무사, 회계사, 변호사, PB 등으로 구성된 WM스타자문단 운영을 통해 고객 맞춤형 솔루션을 제안하고 있다. 또 현장 연수, 투자 세미나 등 한 차원 높은 자산관리 서비스를 통해 고객이 든든한 미래를 준비할 수 있도록 지원하고 있다.

또한 KB금융은 은퇴 및 노후 설계 대표 브랜드인 ‘KB골든라이프’를 선보였다. 고령자들이 시니어 맞춤형 상품을 알아보고 전문적인 상담을 받을 수 있도록 은퇴·노후 특화 지점을 은행에서 운영한다. 아울러 헬스케어 전문업체인 ‘녹십자헬스케어’와 제휴를 통해 금융권 최초의 의료지원 서비스인 ‘KB골든라이프 행복건강 서비스’도 제공한다. 고객 편의를 위해 모바일 앱도 출시해 건강상담, 병원예약, 전문의 정보, 건강정보, 식단관리 등 다양한 건강관리 프로그램을 이용할 수 있도록 했다. 빅데이터 기반의 간편하고 전문적인 노후설계 진단 솔루션 ‘골든라이프 노후설계시스템’을 통해서는 고객의 재무 상황뿐 아니라 건강, 사회관계, 심리적 안정 지표 등 비재무적 부분을 복합적으로 진단해주고 모델 포트폴리오를 통한 최적의 상품을 추천해준다.

그 밖에도 3040세대를 위한 노후준비 세미나 ‘퇴근 후 나를 위한 톡톡(talk talk)’, 행복한 인생 재설계를 지원하는 ‘인생설계 아카데미’, 시니어 고객의 풍요롭고 여유 있는 삶을 위한 분기별 문화테마 프로그램인 ‘골든라이프 테마 Day’, ‘골든라이프 부부힐링캠프’, 노인성 질환(치매)에 걸려 재산관리의 어려움에 처할 경우 변호사로부터 무료 상담을 받을 수 있는 ‘치매안심 상담서비스’ 등 다양한 고객 초청행사를 실시하고 있다.

계열사 중에서는 KB손해보험이 요양사업 목적의 자회사인 ‘KB골든라이프케어’를 설립한 데 이어 금융업계 최초로 요양서비스센터인 ‘강동케어센터’를 오픈해서 주·야간보호(데이케어) 서비스를 제공하고 있다. 간호사 및 요양보호사가 하루 중 일정시간 동안 이용자의 활동을 지원하고 신체 및 인지 기능의 유지, 향상을 위한 다양한 프로그램을 제공한다.

KB국민카드에서는 시니어 홈 케어 서비스 전문업체인 ‘비지팅엔젤스코리아’와 제휴를 통해 시니어 고객 대상 공동 마케팅을 추진하고 특화 서비스 개발, 시너지 창출 신사업 발굴 등 다양한 분야에서 협력 중이다. 특히, 노인 가정 방문 케어 서비스, 노인 대상 여행상품 등을 출시하여 시니어 맞춤 서비스를 제공하고 있다.

이 밖에도 KB금융은 2014년부터 ‘KB국민건강 총명학교’를 통해 어르신들의 건강한 생활실천, 총명한 노년기를 위한 민간 부문 최초의 치매예방 교육프로그램을 운영하는 등 실버 연령층의 성공적 노후를 위해 앞장서고 있다.

KB금융 관계자는 “그동안 다양한 금융서비스를 제공하며 쌓아온 지식과 노하우를 통해 전 국민이 행복한 미래를 준비할 수 있도록 지원하는 든든한 버팀목이 될 것”이라며 “국민의 노후 준비 1등 파트너로 거듭나겠다”고 말했다.

장윤정 기자 yunjung@donga.com