[Money&Life]비중 자동조정 ‘KB 와이즈플랜 적금·펀드’

동아일보 입력 2010-09-13 03:00수정 2010-09-13 03:00
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국민은행이 판매 중인 ‘KB 와이즈(Wise)플랜 적금·펀드’는 시장 상황에 맞게 적금과 펀드 납입액 비중이 자동으로 조절돼 인기를 모으고 있다. 이 상품은 KB 와이즈적금과 적립식펀드, 그리고 입출금 통장 등 총 3종류로 구성돼 있는데 비중 조절은 매달 이체일에 주가지수 수준에 맞게 이루어진다. 예를 들어 펀드와 적금 납입액 투자 비율이 처음엔 5 대 5였는데, 펀드 자동이체일의 주가지수 수준이 지금까지 매입한 평균보다 10%가량 낮아졌다면 이를 자동으로 인식해 펀드와 적금 납입액이 6 대 4 비율로 변하는 식이다. KB 와이즈적금 금리는 1년 만기 금리가 최대 연 3.8%(기본금리 연 3.4%)이며, 적립식펀드는 선택에 제한이 없다. 가입 유형은 은행이 자동으로 조절해주는 기본형과 고객이 자율적으로 조정하도록 한 자유형, 그리고 펀드 통장만 개설하는 투자형 등 세 가지가 있다.


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