연금저축계좌로 글로벌 자산에 분산 투자

신한투자증권
전문부서 협업해 투자펀드 분석
변동성 낮추고 안정적 수익 확보

연금저축계좌에서 다양한 자산에 분산 투자하는 신한 개인연급랩. 신한투자증권 제공

신한투자증권은 연금저축계좌를 활용해 글로벌 자산에 분산 투자할 수 있는 ‘신한 개인연금랩(WRAP)’ 서비스를 적극 육성 중이다.

신한 개인연금랩은 연금저축계좌에 납입된 투자금을 체계적이고 장기적인 관점에서 관리할 수 있는 랩어카운트 서비스다. 랩어카운트는 증권사가 고객으로부터 권한을 위임받아 자산을 운용하는 계좌다. 생업에 집중해야 하는 탓에 자신의 연금을 세심하게 운용하는 것이 현실적으로 힘든 개인에게 신한투자증권의 전문가 그룹이 자산 관리 일임 서비스를 제공한다.

신한 개인연금랩은 ‘개인연금을 통한 노후자산 확보’라는 연금저축계좌의 취지에 집중한다. 장기적인 관점에서 수익을 추구하고 상관계수가 낮은 자산을 조합해 변동성은 낮추되 안정적인 수익은 꾸준하게 확보하는 자산배분 전략이 핵심이다. 정기적인 리밸런싱을 통해 시장 상황에 맞는 적합한 포트폴리오를 지속적으로 업데이트한다.

리서치본부, 포트폴리오 및 상품 전문부서, 랩운용부로 이뤄진 전문부서들이 협업을 통해 투자 대상과 투자펀드를 종합적으로 분석해 장·단기 시장분석을 통한 기간별 최적의 포트폴리오를 제공하는 것을 목표로 한다. 500개 이상의 펀드 목록 중 각 펀드의 운용 규모 및 보수, 현재 시황에 적합한 보유 종목 여부, 위험 조정 성과 등을 종합적으로 분석해 최종적으로 5∼10개 정도 펀드에 투자한다.

신한투자증권은 운용 인력의 풍부한 자산배분 랩 운용 경험을 강점으로 내세운다. 2014년 미래설계랩 출시 후 10년 이상 꾸준한 수익률을 올렸다. 운용 규모 300억 원, 운용계좌 수 1000개 이상의 자산배분 랩을 다년간 운영하며 운용 인력들이 각종 노하우를 축적했다.

신한 개인연금랩 서비스의 최소 가입 금액은 50만 원 이상이다. 10만 원 이상 추가 입금 가능하며 신한투자증권 각 지점이나 모바일(신한 SOL증권 애플리케이션)로 가입할 수 있다. 다른 보험사의 연금저축보험이나 다른 증권사의 연금저축펀드도 모바일로 이관할 수 있다.

랩 운용에 따른 일임 보수는 발생하지 않지만 투자하는 펀드의 보수 및 제세금은 가입자 부담이다. 랩 서비스는 고객 계좌별로 운용·관리하는 투자 일임계약이기 때문에 투자자는 신한투자증권에서 해당 서비스에 대해 충분한 설명을 받을 권리가 있다. 다만 자산 가격 변동 등에 따라 투자 원금의 손실이 발생할 수 있고 손실은 투자자의 몫이다. 자세한 서비스 내용은 신한투자증권 영업점과 홈페이지, 고객지원센터 등에서 확인할 수 있다.