이런 현실을 바꾸어 보겠다며 각 투신운용사들은 ‘대표펀드’라는 말을 자주 쓴다. 크고 오래가는 펀드를 만들어 오랫동안 회사를 대표하도록 하겠다는 것.
대표펀드의 수익률은 회사의 운용능력을 나타내기 때문에 운용사들은 대표펀드에 우수한 운용능력을 배치하고 관리를 철저히 하는 것이 보통이다. 11월 말 현재 수탁고가 4조원 이상인 국내 11개 투신운용사 마케팅 담당자들에게 회사를 대표하는 펀드를 추천해 달라고 요청했다.
추천된 20여개 펀드는 올해와 지난해 설정돼 나이가 어린 것들이 대부분이다. 주식형은 운용구조나 투자대상이 비슷하지만 채권형은 종류가 다양했다.
▽한국 증시의 미래를 믿는 주식형〓수탁고가 가장 많은 4대 투신운용사의 주식형 펀드 가운데 한국투신 ‘그랜드슬램액티브주식형’ 삼성투신 ‘삼성팀파워90주식형’ 대한투신 ‘갤롭코리아블루칩바스켓’ 등은 올해 태어난 펀드들. 현대투신은 1999년 설정된 ‘바이코리아나폴레옹주식형’을 대표펀드로 꼽았다.
이들에게는 공통점이 많다. 우선 보유자산의 70% 이상을 주식에, 그것도 한국을 대표하는 대형 우량주에 투자하는 성장형 펀드들이다.
제일투신의 ‘CJ Vision 뉴슈페리어’는 2000년에 설정돼 2년 이상의 기록을 가지고 있다. 국민투신의 ‘KB스타레드’는 국민은행과 주택은행의 합병 기념으로 11월1일 시장에 나온 성장형. 저평가 주식 및 주식 파생상품에 투자하는 고위험 고수익 전략을 쓴다.
LG투신의 ‘LG드림주식’은 적극적인 운용을 통해 종합주가지수보다 많은 수익을 얻는다는 목표다.
조흥투신의 ‘BEST모아모아적립식’은 적립식이어서 적은 돈이라도 오랜 동안 일정 금액을 투자할 수 있다. 주식에 90% 이상을 투자한다.
신한투신은 ‘모델인덱장1’ ‘포트단기SH1’ ‘세이빙주식1’ 등 세 펀드를 주식형 대표펀드라고 소개했다. 동양투신의 ‘온국민뜻모아주식’은 환매수수료를 면제해 고객이 시장 상황에 따라 언제든지 가입 및 해지할 수 있도록 했다.
우리투신 ‘우리Corea성장형주식hv-1’은 상승장에서는 공격적 포트폴리오를, 하락장에서는 방어적 포트폴리오를 구성한다고 설명했다.
▽추가수익 노리는 채권형 늘어〓금리가 바닥권으로 떨어져 채권 이자만으로는 정기예금 금리 이상의 수익을 기대하기 어렵게 되자 다양한 ‘부업’을 통해 추가수익을 노리는 펀드들이 대표펀드로 다수 추천됐다.
삼성투신의 ‘삼성중기채권형’은 120개 채권으로 구성된 인덱스인 ‘KOBI120’을 뒤따르면서 파생상품 헤지거래로 금리에 대한 민감도를 떨어뜨리는 전략을 추구한다. 금리가 급하게 올라도 최소한 은행 정기예금 금리 이상의 수익을 내겠다는 것.
한국투신 ‘부자아빠퓨전채권형’은 국공채와 우량 회사채에 60% 이상을 투자하는 중장기채권형이지만 변동금리부채권(FRN) 스와프채권 등에도 투자한다. 현대투신의 ‘베스트세이프3M-KM1’도 FRN에 투자해 금리변동 위험을 줄이도록 설계됐다.
제일투신의 ‘BIG&SAFE알파스왑채권06-4’는 국채 지방채 등 국공채와 신용등급이 A- 이상인 회사채에 투자하고 금리선물이나 금리스와프를 이용해 안정적인 수익을 추구한다.
LG투신의 ‘뉴시그마03채권’은 차익거래를 통해 추가수익을 확보하도록 설계됐다.
동양투신 ‘하이파이브06채권투자신탁’은 채권 및 채권 관련 파생상품에 60% 이상 투자하지만 주식형 수익증권 또는 상장지수펀드(ETF)에도 투자해 추가수익을 노린다.
이 밖에 대한투신은 ‘스마트채권’ 단기 중기 장기형 등 세 펀드를 대표펀드로 소개했다. 국민투신은 ‘KB스타그린’, 조흥투신은 ‘BEST CHOICE 4호 채권투자신탁’, 신한BNP투신은 ‘국공단기SH2’, 우리투신은 ‘우리MR Y&H 중기채권 1호’를 대표펀드로 꼽았다.
주요 투신운용사의 주식형 대표펀드 | ||||
운용사 | 펀드 | 설정일 | 수탁고(11월말,억원) | 주요판매사 |
삼성투신 | 삼성팀파워90주식형 | 2002. 2 | 541 | 삼성증권 |
대한투신 | 갤롭코리아블루칩바스켓 | 2002. 3 | 1777 | 대투증권 |
한국투신 | 그랜드슬램액티브주식 | 2002. 1 | 342 | 한투증권 |
현대투신 | 바이코리아나폴레옹 | 1999. 3 | 1886 | 현투증권 |
제일투신 | CJ Vision 뉴슈페리어주식 | 2000. 6 | 186 | 제일투자증권 |
국민투신 | KB스타레드성장형 | 2002.11 | 53 | 국민은행 |
LG투신 | LG드림주식1호 | 2002. 4 | 112 | LG투자증권 |
조흥투신 | BEST모아모아적립식주식 | 2002. 7 | 55 | 조흥은행 |
신한BNP파리바 | 모델인덱장1 | 2002. 2 | 288 | 신한은행 |
동양투신 | 온국민뜻모아주식 | 2002. 1 | 1195 | 동양투신증권 |
우리투신 | 우리Corea성장형주식 | 2002. 6 | 102 | 우리은행 |
주요 투신운용사의 채권형 대표펀드 | ||||
운용사 | 펀드 | 설정일 | 수탁고(11월말,억원) | 주요판매사 |
삼성투신 | 삼성중기채권형 | 2002.9 | 1178 | 삼성증권 |
대한투신 | 스마트채권장기 | 2002.8 | 1380 | 대투증권 |
한국투신 | 부자아빠퓨전채권형 | 2002.4 | 9795 | 한투증권 |
현대투신 | 베스트세이프3M-KM1 | 2001.12 | 4768 | 현투증권 |
제일투신 | BIG&SAFE알파스왑채권06-4호 | 2002.3 | 1905 | 제일투자증권 |
국민투신 | KB스타그린채권형 | 2002.11 | 275 | 국민은행 |
LG투신 | 뉴시그마03채권 | 2001.10 | 3792 | LG투자증권 |
조흥투신 | 베스트초이스단기4호채권 | 2001.12 | 1016 | 조흥은행 |
신한BNP파리바 | 국공단기SH2 | 2001.11 | 6039 | 굿모닝신한 |
동양투신 | 하아파이브채권투자신탁06 | 2002.6 | 686 | 동양종금증권 |
우리투신 | 우리MR Y&H 중기채권 1호 | 2002.6 | 72 | 우리증권 |
신석호기자 kyle@donga.com