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[머니 컨설팅]아파트 분양권 공동 명의 변경, 계약 직후가 골든타임
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[머니 컨설팅]해외주식 양도세, 배우자 증여뒤 팔면 절세
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[머니 컨설팅]금융소득 많으면 건강보험료 추가 납부해야
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[머니 컨설팅]1가구 1주택자라면 주택 재산세 특례 기준 살펴야
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[머니 컨설팅]치매 걱정되면 후견과 신탁 결합도 방법
Q. A 씨는 요즘 치매에 대한 걱정이 커졌다. 치매 진단을 받은 친구의 아들이 후견인으로 지정됐는데, 후견인 지정 과정에서 자녀들끼리 분쟁이 심했고 지정받은 후에도 후견인인 아들이 친구의 재산을 마치 자신의 것처럼 마음대로 사용했기 때문이다. A 씨는 치매에 걸릴 때를 대비한 좋은 …
- 2024-07-23
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[머니 컨설팅]가상자산 투자자, 정부 과세 정책 유의해야
Q. 국내외 거래소에서 가상화폐 투자를 하고 있는 직장인 A 씨는 내년부터 가상자산 투자로 얻은 이익에 대해 과세를 한다는 소식을 접했다. 내년부터 세금을 얼마나 내야 할지 궁금하다. A. 2022년 12월 소득세법 개정안이 통과되면서 가상자산에 대한 과세가 확정됐다. 다만 준비 부족…
- 2024-07-16
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[머니 컨설팅]1가구 1주택자라면 주택 재산세 특례 기준 살펴야
Q. 재산세 때문에 6월 1일 이전에 주택을 매도하고자 했던 K 씨는 부동산 경기가 아직 살아나지 못해 매도에 실패했다. 하는 수 없이 올해 재산세를 부담해야 하는데 언제 어떻게 부과되는지 궁금하다. A. 매년 6월 1일은 보유세의 과세기준일로 이날 하루 보유하는 사람이 그해의 보유세…
- 2024-07-09
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[머니 컨설팅]“가치 커지는 재산은 미리 증여시 절세 효과”
Q. 20억 원의 재산을 보유한 A 씨(80)는 상속세 문제로 고민이 많다. 상속세는 부자들만 내는 세금이라고 생각했지만 준비 없이 사망하게 되면 자녀들이 상속세로 고생할 수 있다는 주변의 얘기를 듣고 불안해졌다. 미리 증여해 두면 증여세는 발생하지만 나중에 상속세를 안내도 된다고 하…
- 2024-07-02
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[머니 컨설팅]투자의 시행착오 줄이는 원칙, 자산 배분
Q. 대기업에 근무하는 30대 초반 A 씨는 지난해 부모로부터 채권형 펀드를 증여받았다. 지금껏 투자는 소액으로만 접해 보고 글로벌 금융시장에도 큰 관심을 두고 있지 않았으나 이제는 목돈을 어떻게 운용해야 할지 고민이 많다. 금리도 높고 주가도 높은 현시점에서 어떻게 투자를 시작하면 …
- 2024-06-25
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[머니 컨설팅]상속-증여세, 부자 아니면 몰라도 된다?
Q. A 씨는 집을 사려는 아들에게 부족한 취득 자금을 빌려주려고 한다. 대여금을 증여로 과세받지 않기 위해서는 실제로 돈을 빌려줬고 아들이 이를 갚을 것이라는 사실을 입증해야 한다는데, 차용증을 쓰고 매월 원금과 이자가 지급된 금융거래 내역만 남기면 연 1.0%의 낮은 이자율로 대여…
- 2024-06-18
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[머니 컨설팅]해외금융계좌 5억원 초과땐 신고 대상
Q. 해외에서 사업한 경험이 있는 K 씨는 아직 정리하지 못한 해외 현지의 금융계좌를 가지고 있다. 뉴스를 보던 중 국세청에 해외 금융계좌를 신고해야 한다는 내용의 기사를 봤는데, 본인도 해당이 되는지 궁금하다. 종합소득세 신고는 이미 했는데 무슨 신고를 또 해야 하는 걸까. A. 해…
- 2024-06-11
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[머니 컨설팅]자산 다각화로 수익 기회 포착할 시점
Q. 50대 전업주부 A 씨는 최근 만기가 도래한 3억 원의 자금에 대해 신규 투자를 고려하고 있다. 기존에 주로 투자한 미국 성장주 외에 수익 기회를 찾을 수 있는 방법이 궁금하다. A. 연초 이후 예상보다 높은 인플레이션 압력이 지속되면서 시장의 우려를 야기했으나 최근 물가 관련 …
- 2024-06-04
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[머니 컨설팅]5월은 종합소득세 신고의 달… 절세 전략은
Q. 2월에 연말정산을 마친 직장인 A 씨는 국세청에서 5월 종합소득세(종소세) 납부 안내문을 받았다. 지난해 은행에 맡긴 정기예금의 이자율과 투자상품의 수익률이 높아지면서 만기가 된 예금을 해지하고, 수익이 난 금융상품을 환매했더니 금융소득이 2000만 원을 훌쩍 넘었다. 과세되는 …
- 2024-05-28
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[머니 컨설팅]올해 하반기 부동산 시장의 향방은…
Q. 직장인 A 씨는 최근 부동산 시장이 들쑥날쑥한 것을 보며 내 집 마련을 고민하고 있다. 전문가들 사이에서도 올해 부동산 시장에 대한 해석이 분분해 관련 내용을 찾아볼수록 오히려 혼란을 느낀다. A 씨는 불안정한 시장에서 어떻게 하면 합리적인 선택을 할 수 있을지 고민이다. A. …
- 2024-05-21
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[머니 컨설팅]우리사주 제도 활용한 절세 전략
Q. 직장인 K 씨는 급여에서 매달 공제되던 우리사주 출연금에 무관심했다. 하지만 최근 회사의 주가가 눈에 띄게 올라 보유 주식에 대해 다시 한번 생각해 보게 됐다. 마음 같아서는 당장 주식을 인출해서 팔고 싶은데 세금이 부과된다는 얘기를 듣고 고민에 빠졌다. A. 근로복지기본법상 우…
- 2024-05-14
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[머니 컨설팅]시장 소음이 많을수록 자산 배분에 집중해야
Q. 50대 전업주부 A 씨는 최근 증여를 받아 10억 원의 여유자금이 생겨 투자를 고려하고 있다. 과거 주식 투자 관련 손실 경험으로 인한 막연한 두려움 때문에 선뜻 의사 결정을 내리지 못하고 있다. 변동성을 낮추면서도 글로벌 주식 및 채권에 투자할 수 있는 솔루션이 궁금하다. …
- 2024-05-07
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[머니 컨설팅]신탁 활용한 증여 설계가 필요한 이유
Q. A 씨는 아들을 하나 두고 있다. 발길이 뜸했던 아들은 앞으로 잘 모실 테니 A 씨가 보유한 상가 건물 하나를 증여해 달라고 한다. 자신이 상속받게 될 건물이기도 하고, 미리 증여해 주면 번거로운 건물 관리 일도 하겠다는 것이다. A 씨는 건물 관리가 힘들어 증여하고 싶기도 했지…
- 2024-04-30
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[머니 컨설팅]사적연금 받을 때 세금 유불리 따져봐야
Q. 만 55세가 된 A 씨는 가입해 놨던 개인형퇴직연금(IRP)과 연금저축을 개시하려고 한다. 하지만 연금을 1500만 원 넘게 받으면 과도한 세부담이 생길까 걱정돼 전반적인 과세가 궁금해졌다. A. IRP나 연금저축 연간 연금 수령액이 1500만 원을 초과하게 되면 종합과세나 16…
- 2024-04-23
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[머니 컨설팅]취득세 절감되는 소형 신축주택
Q. K 씨는 여유자금으로 투자를 할지, 안정적인 아파트를 추가 취득할지 고민 중이다. 하지만 취득세 중과 때문에 아파트 추가 취득을 망설이던 중소형 주택에 대한 취득세는 중과를 안 한다는 뉴스를 접하고 이것이 어떤 내용인지 궁금해졌다. A. 최근 전세 사기 등의 영향으로 소형 주택에…
- 2024-04-16
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