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  • [머니 컨설팅]주택연금, 시가 12억까지 담보 인정

    [머니 컨설팅]주택연금, 시가 12억까지 담보 인정

    Q. ‘노후자금이 바닥나고 집 한 채만 남으면 생활비는 어떻게 하지?’ 이런 고민을 하던 조진환 씨(70)는 생활비를 마련하기 위해 주택연금에 가입하기로 했다. 가입 조건과 연금 수령액은 어떻게 되는지, 집값이 오르면 연금도 늘어나는지, 대출 상환은 어떻게 하는지 궁금하다. A. 주택…

    • 2022-02-15
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  • [머니 컨설팅]‘주식 투자, 美연준에 맞서지 마라’

    [머니 컨설팅]‘주식 투자, 美연준에 맞서지 마라’

    Q. 회사원 A 씨는 지난해까지 부동산과 금융상품에 골고루 분산 투자하고 있었다. 올 들어 부동산시장 관망세가 커지자 금융상품 투자 비중을 늘리고 싶다. 그런데 금융시장도 미국 금리 인상 등 여러 우려가 있다고 해서 어떻게 투자하는 게 좋을지 고민이 많다. A. ‘연준에 맞서지 마라.…

    • 2022-02-08
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  • [머니 컨설팅]부인에 빌딩 증여뒤 팔면 양도세 절감

    [머니 컨설팅]부인에 빌딩 증여뒤 팔면 양도세 절감

    Q. 오래전 1억 원에 빌딩을 취득한 A 씨. 부동산 가격이 오르면서 A 씨 빌딩의 시가가 6억 원으로 올랐다. A 씨는 빌딩을 매각하고 싶지만 매매차익이 큰 만큼 양도소득세 부담이 클 것 같아 고민이다. 빌딩 지분 일부를 가족이나 형제들에게 증여한 뒤 공동으로 매각하면 세금을 줄일 …

    • 2022-01-25
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  • [머니 컨설팅]고가 상가주택 팔때 주택부분만 비과세

    [머니 컨설팅]고가 상가주택 팔때 주택부분만 비과세

    Q. A 씨는 2011년 서울에서 1층은 상가, 2·3층은 주택으로 된 상가주택을 6억 원에 사들였다. 나중에 매도하더라도 양도소득세가 없다는 장점에 끌렸다. 현재 A 씨는 건물 1·2층은 세를 주고 3층에서 거주하고 있다. 그런데 올해 상가주택을 매도하면 양도세가 발생한다는 얘기를 …

    • 2022-01-18
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  • [머니 컨설팅]기후위기-메타버스-리오프닝 주목을

    [머니 컨설팅]기후위기-메타버스-리오프닝 주목을

    Q. 30대 직장인 A 씨는 2020년 이후 동학개미, 서학개미 열풍에 적극적으로 동참해 기대 이상의 수익을 거뒀다. 그러나 지난해 중반부터 주가 변동성이 커지고 보유한 개별 주식이나 인덱스 펀드의 수익률이 등락하면서 피로감이 커졌다. 올해 포트폴리오는 어떻게 재구성하는 게 좋을지 궁…

    • 2022-01-11
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  • [머니 컨설팅]일시 퇴직금 뒤 연금 들어도 세금환급 外

    [머니 컨설팅]일시 퇴직금 뒤 연금 들어도 세금환급 外

    Q. 회사원 정모 씨(55)는 확정기여형(DC형) 퇴직연금에 가입해 2억 원의 법정퇴직금을 모아뒀다. 여기에 이달 말 명예퇴직을 앞두고 3억 원의 퇴직금을 추가로 받게 됐다. 정 씨는 법정퇴직금과 명예퇴직금을 따로 받아 각각 노후자금과 사업자금으로 쓸 계획이다. 퇴직금을 따로 받는 게…

    • 2022-01-04
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  • [머니 컨설팅]금리상승엔 주식형 펀드 ‘분산 투자’ 주목

    [머니 컨설팅]금리상승엔 주식형 펀드 ‘분산 투자’ 주목

    Q. 직장인 A 씨(39)는 현재 주가연계증권(ELS)과 채권형 펀드에 투자하고 있다. 그런데 내년에는 금리 인상에 따라 채권형 펀드의 수익률이 낮아질 것이라는 얘기를 들었다. 채권형 펀드보다는 주식형 펀드에 투자하는 게 낫다고 하는데 주식형 펀드는 투자해본 경험이 없어 걱정이다. 주…

    • 2021-12-28
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  • [머니 컨설팅]자녀에 집 팔땐 적정가로 대금 오가야

    [머니 컨설팅]자녀에 집 팔땐 적정가로 대금 오가야

    Q. 수도권에서 아파트 2채를 보유한 정모 씨(64)는 고민이 많다. 아파트 보유로 내야 하는 종합부동산세 부담이 커지고 있기 때문이다. 그러다가 최근 자녀에게 시세보다 낮은 금액으로 아파트 1채를 파는 게 어떻겠냐는 지인의 조언을 들었다. 이를 통해 종부세 부담을 줄일 수 있다는 것…

    • 2021-12-21
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  • [머니 컨설팅]대주주 요건, 가족 물량까지 체크해야

    [머니 컨설팅]대주주 요건, 가족 물량까지 체크해야

    Q. 주식 투자자 A 씨는 매년 12월이 되면 대주주 요건을 회피하기 위한 매도 물량이 빠져나가면서 주가가 하락한다는 이야기를 들었다. 세금 때문이라고 하는데 대주주에 해당되는 요건은 무엇인지, 주식 시세 차익에도 세금을 내야 하는지 등이 궁금하다. A. 세법상 상장주식의 양도차익은 …

    • 2021-12-14
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  • [머니 컨설팅]‘안전성+수익성’ 롱숏펀드 등 관심 둘만

    [머니 컨설팅]‘안전성+수익성’ 롱숏펀드 등 관심 둘만

    Q. 40대 직장인 A 씨는 지난달 목표 수익률을 달성한 국내외 주식형 펀드를 환매하고 머니마켓펀드(MMF)에 2억 원을 예치 중이다. 투자로 정기예금 금리보다 높은 수익을 얻기를 원하지만 최근 불확실한 시장에서 리스크도 줄이고 싶다. A 씨는 안전성과 수익성을 겸할 수 있는 ‘중위험…

    • 2021-12-07
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  • [머니 컨설팅]ISA 만기자금, 연금계좌 넣으면 혜택 톡톡

    [머니 컨설팅]ISA 만기자금, 연금계좌 넣으면 혜택 톡톡

    Q. 직장인 최모 씨(48)는 개인종합자산관리계좌(ISA) 만기를 앞두고 있다. 만기 자금을 어디에 쓸지 고민하다가 연금저축에 넣는 게 어떻겠냐는 조언을 들었다. 마침 정년퇴직도 얼마 남지 않아 노후자금 마련에 힘써야겠다는 생각이 들던 차였다. 무엇보다 ISA 만기 자금을 연금저축으로…

    • 2021-11-30
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  • [머니 컨설팅]ESG 투자 시작, ‘에너지전환’ 펀드부터

    [머니 컨설팅]ESG 투자 시작, ‘에너지전환’ 펀드부터

    Q. 최근 ESG(환경, 사회, 지배구조)에 대한 뉴스를 자주 접한 A 씨는 만기를 앞둔 정기예금 2억 원을 ESG와 관련된 분야에 투자하기로 마음먹었다. 하지만 막상 투자를 하려고 보니 어디에, 어떻게 투자해야 할지 막막하다. A. ESG라는 단어는 요즘 매체를 가리지 않고 등장하는…

    • 2021-11-23
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  • [머니 컨설팅]조합원 입주권 보유시 재산세-종부세 내야

    [머니 컨설팅]조합원 입주권 보유시 재산세-종부세 내야

    Q. 서울에 사는 주부 정모 씨(68)는 아파트 노후가 심해 신축 아파트로 이사 가야 할지 고민하고 있다. 그런데 신축 아파트 가격이 최근 많이 올라 걱정이다. 그러던 차에 지인이 비싼 신축 아파트를 사는 것보다 아직 가격이 덜 오른 조합원 입주권이나 주택 분양권에 투자해 보라고 권유…

    • 2021-11-16
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  • [머니 컨설팅]부동산 현장답사, 지도 먼저 보고 가라

    [머니 컨설팅]부동산 현장답사, 지도 먼저 보고 가라

    Q. 사업가 A 씨는 최근 꼬마빌딩 투자가 유망하다는 이야기를 듣고 부동산 투자를 시작하려고 한다. 하지만 어떤 매물이 좋은지 판단하기 어려워 그동안 염두에 둔 부동산 현장을 주말에 직접 다녀오기로 했다. 처음 가보는 현장 답사인 만큼 어떤 준비를 하고 가야 하는지 궁금하다. A. 부…

    • 2021-11-09
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  • [머니 컨설팅]“美증시 불확실성 커져… ETF 전략적 투자”

    [머니 컨설팅]“美증시 불확실성 커져… ETF 전략적 투자”

    Q. 직장인 A 씨(43)는 지난해 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 이후 미국 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수를 벤치마킹하는 주식형 펀드에 투자해 높은 수익률을 올렸다. 그러나 최근 인플레이션 압력, 경기 둔화 이슈 등으로 미국 증시 상승세가 꺾이자 고민이 크다. 지…

    • 2021-11-02
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