[금융 파일]삼성자산운용, ‘삼성스마트플랜S30 2호’ 판매

삼성자산운용은 시황에 따라 매월 적립되는 주식 투자 비중을 자동으로 조절해주는 ‘삼성 스마트플랜S30 2호’를 24일부터 29일까지 삼성생명과 삼성화재, 신한은행에서 판매한다.

이 상품은 매월 일정한 금액을 투자하는 기존 적립식 펀드와 달리 먼저 목돈을 맡기면 대부분을 국고채 등 우량 채권에 투자하고 매월 자산 총액의 일정 부분을 KOSPI200 관련 상장지수펀드(ETF)에 적립식으로 투자하게 된다. 최초 설정 때 총 자산의 30%를 주식에 투자한다. 이후 매월 자산총액의 5.0%를 기본으로 전월 KOSPI200 지수가 하락하면 해당 월의 신규 ETF 투자 비중을 최대 20%까지 늘리고 지수가 상승하면 최소 1%까지 줄이는 전략을 사용해 변동성 장세에서 수익률을 극대화하도록 설계한 것이 특징이다. 펀드수수료는 A형은 선취수수료 1%에 연 보수 1.33%이며 C형은 연 보수 1.63%이다. 온라인 가입도 가능하며 환매 수수료는 90일 미만 이익금의 70%이다.