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[머니 컨설팅]‘알바생’ 자녀, 배당 받은 배우자 인적공제 받기
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[머니 컨설팅]급변하는 글로벌 정세에 대응할 투자 전략
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[머니 컨설팅]우리사주 제도 활용한 절세 전략
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[머니 컨설팅]아파트 분양권 공동 명의 변경, 계약 직후가 골든타임
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[머니 컨설팅]해외금융계좌 5억원 초과땐 신고 대상
Q. 해외에서 사업한 경험이 있는 K 씨는 아직 정리하지 못한 해외 현지의 금융계좌를 가지고 있다. 뉴스를 보던 중 국세청에 해외 금융계좌를 신고해야 한다는 내용의 기사를 봤는데, 본인도 해당이 되는지 궁금하다. 종합소득세 신고는 이미 했는데 무슨 신고를 또 해야 하는 걸까. A. 해…
- 2024-06-11
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[머니 컨설팅]자산 다각화로 수익 기회 포착할 시점
Q. 50대 전업주부 A 씨는 최근 만기가 도래한 3억 원의 자금에 대해 신규 투자를 고려하고 있다. 기존에 주로 투자한 미국 성장주 외에 수익 기회를 찾을 수 있는 방법이 궁금하다. A. 연초 이후 예상보다 높은 인플레이션 압력이 지속되면서 시장의 우려를 야기했으나 최근 물가 관련 …
- 2024-06-04
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[머니 컨설팅]5월은 종합소득세 신고의 달… 절세 전략은
Q. 2월에 연말정산을 마친 직장인 A 씨는 국세청에서 5월 종합소득세(종소세) 납부 안내문을 받았다. 지난해 은행에 맡긴 정기예금의 이자율과 투자상품의 수익률이 높아지면서 만기가 된 예금을 해지하고, 수익이 난 금융상품을 환매했더니 금융소득이 2000만 원을 훌쩍 넘었다. 과세되는 …
- 2024-05-28
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[머니 컨설팅]올해 하반기 부동산 시장의 향방은…
Q. 직장인 A 씨는 최근 부동산 시장이 들쑥날쑥한 것을 보며 내 집 마련을 고민하고 있다. 전문가들 사이에서도 올해 부동산 시장에 대한 해석이 분분해 관련 내용을 찾아볼수록 오히려 혼란을 느낀다. A 씨는 불안정한 시장에서 어떻게 하면 합리적인 선택을 할 수 있을지 고민이다. A. …
- 2024-05-21
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[머니 컨설팅]우리사주 제도 활용한 절세 전략
Q. 직장인 K 씨는 급여에서 매달 공제되던 우리사주 출연금에 무관심했다. 하지만 최근 회사의 주가가 눈에 띄게 올라 보유 주식에 대해 다시 한번 생각해 보게 됐다. 마음 같아서는 당장 주식을 인출해서 팔고 싶은데 세금이 부과된다는 얘기를 듣고 고민에 빠졌다. A. 근로복지기본법상 우…
- 2024-05-14
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[머니 컨설팅]시장 소음이 많을수록 자산 배분에 집중해야
Q. 50대 전업주부 A 씨는 최근 증여를 받아 10억 원의 여유자금이 생겨 투자를 고려하고 있다. 과거 주식 투자 관련 손실 경험으로 인한 막연한 두려움 때문에 선뜻 의사 결정을 내리지 못하고 있다. 변동성을 낮추면서도 글로벌 주식 및 채권에 투자할 수 있는 솔루션이 궁금하다. …
- 2024-05-07
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[머니 컨설팅]신탁 활용한 증여 설계가 필요한 이유
Q. A 씨는 아들을 하나 두고 있다. 발길이 뜸했던 아들은 앞으로 잘 모실 테니 A 씨가 보유한 상가 건물 하나를 증여해 달라고 한다. 자신이 상속받게 될 건물이기도 하고, 미리 증여해 주면 번거로운 건물 관리 일도 하겠다는 것이다. A 씨는 건물 관리가 힘들어 증여하고 싶기도 했지…
- 2024-04-30
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[머니 컨설팅]사적연금 받을 때 세금 유불리 따져봐야
Q. 만 55세가 된 A 씨는 가입해 놨던 개인형퇴직연금(IRP)과 연금저축을 개시하려고 한다. 하지만 연금을 1500만 원 넘게 받으면 과도한 세부담이 생길까 걱정돼 전반적인 과세가 궁금해졌다. A. IRP나 연금저축 연간 연금 수령액이 1500만 원을 초과하게 되면 종합과세나 16…
- 2024-04-23
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[머니 컨설팅]취득세 절감되는 소형 신축주택
Q. K 씨는 여유자금으로 투자를 할지, 안정적인 아파트를 추가 취득할지 고민 중이다. 하지만 취득세 중과 때문에 아파트 추가 취득을 망설이던 중소형 주택에 대한 취득세는 중과를 안 한다는 뉴스를 접하고 이것이 어떤 내용인지 궁금해졌다. A. 최근 전세 사기 등의 영향으로 소형 주택에…
- 2024-04-16
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[머니 컨설팅]단기 여유자금, 분산 투자-MMDA 운용해야
Q. 40대 회사원 A 씨는 최근 상속 부동산을 팔아 상당한 여유자금을 갖게 됐다. 부동산 시장의 침체로 재투자가 부담스러워진 A 씨는 주식을 비롯한 금융투자상품을 통해 효과적으로 여유자금을 활용할 수 있는 방법이 궁금하다. A. “주가는 의심의 벽을 타고 오른다”는 시장의 격언처럼 …
- 2024-04-09
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[머니 컨설팅]혼인-출산 증여재산, 제대로 알고 활용하자
Q. A 씨는 최근 결혼 예정인 자녀의 신혼집 마련 때문에 고민이 많다. 주택의 전세·매매가격이 몇 년 전보다 많이 올라 자녀의 자력만으로 거주할 곳을 마련하기 힘든 상황이기 때문이다. 최근 결혼할 자녀에게 3억 원까지 세금 없이 줄 수 있다는 기사를 보고 궁금증이 많아졌다. A. 올…
- 2024-04-02
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[머니 컨설팅]결혼-출산 장려하는 ‘증여재산공제’ 활용법
Q. 결혼을 앞둔 A 씨는 결혼식 제반 비용, 혼수용품 구매, 신혼집 마련 등 끝없는 지출에 머리가 아프다. 모아 놓은 돈은 부족하지만 증여세 걱정에 부모님에게 도움을 받기도 망설여진 A 씨는 혼인출산공제를 적용받을 수 있을지 궁금해졌다. A. 한국의 2023년 4분기(10∼12월) …
- 2024-03-26
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[머니 컨설팅]해외주식 절세를 위한 ‘증여 후 양도’ 전략
Q. 최근 미국 주식시장의 활황으로 K 씨의 주식 잔액은 하루가 다르게 불어나고 있다. 흥분된 마음을 감출 수 없지만 최대한 냉정함을 찾고 적절한 출구 전략을 고민하고 있다. 하지만 역시나 소득이 발생한 만큼 따라오는 세금이 문제다. 절세 방법이 없을까. A. 국내에 상장된 주식은 자…
- 2024-03-19
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[머니 컨설팅]美 달러 투자, 자산 가치 지키는 출발점
Q. 지난 몇 년간 지속된 고환율로 달러 투자에 대한 투자자들의 관심이 고조됐다. 자산가 A 씨도 달러 투자를 통한 환차익 및 포트폴리오의 안정성 증대에 관심이 커져 어떻게 투자하면 좋을지 상담을 요청했다. A. 글로벌 외환시장에서 원화는 미국 달러화, 일본 엔화 등 주요 국가의 통화…
- 2024-03-12
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[머니 컨설팅]‘13월의 월급’ 받으려면 전략적 소비-저축을
Q. 직장인 윤모 씨(42)는 올 2월 연말정산 환급액을 보고 실망을 했다. 지난해보다는 더 많은 금액을 환급받을 줄 알았는데 옆 동료와 환급액을 비교해 봤을 때 억울한 마음이 컸다. 같은 회사, 비슷한 연차임에도 2월 연말정산 환급액은 크게 달라질 수 있다. 그렇다면 어떻게 준비해야…
- 2024-03-05
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