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  • [똑똑한 재테크]1억4000만원 저축성보험 해지하려는데…

    《 Q. 펀드에 2억 원을 투자했다가 2008년 글로벌 금융위기로 6500만 원의 손실을 본 55세 남성입니다. 처음이라 경험도 없었고 손실이 더 날 것 같은 불안감에 펀드에 있던 돈 1억3500만 원을 전부 환매해 저축성보험에 가입했습니다. 안전하게 비과세 복리로 운용해 10

    • 2011-02-08
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  • [똑똑한 재테크]30대 맞벌이 부부의 라이프플랜 짜기

    《 중견기업의 과장으로 재직 중인 37세 회사원입니다. 세 살 연하의 아내도 직장에 다니고 있고 여섯 살 된 딸은 유치원생입니다. 저희 부부의 월평균 소득은 500만 원 정도입니다. 현재 서울 강북에 있는 105.6㎡ 아파트에 전세로 살고 있습니다. 전세금 1억5000만원 외에

    • 2011-01-25
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  • [똑똑한 재테크]20대 새내기 직장인의 종잣돈 만들기

    《 높은 취업의 벽을 뚫고 갓 입사한 27세 미혼 남성입니다. 한 달 급여는 250만 원 정도인데 여기저기 취업 턱을 내고 계획 없이 쓰다 보니 급여통장의 잔액은 바닥을 드러내고 있습니다. 앞으로 결혼도 하고 집 장만도 해야 하는데 어떻게 준비를 해야 하는지 엄두가 나질

    • 2011-01-18
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  • [똑똑한 재테크]정기예금에 묻어둔 자금, 어떻게 굴릴까요

    《 44세 회사원입니다. 현재 월수입은 400만 원 정도이고 앞으로 10년 후 퇴직을 예상하고 있습니다. 현재 살고 있는 집은 5억 원으로 주택담보대출 1억 원을 끼고 있고요, 금융자산은 4억 원 정도 갖고 있습니다. 글로벌 금융위기 때 펀드 상품에 투자해 손해를 본 뒤 전부

    • 2011-01-11
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  • [똑똑한 재테크]증여 비과세 범위 안에선 신고없이 자녀 통장 만들어줘도 문제 없나요?

    《 해마다 이맘때면 연말모임이 많습니다. 최근 고교 동창 송년모임에 갔다가 증여 문제가 화두가 됐습니다. 자녀들에게 미리미리 저축을 해줘 종잣돈을 마련해두는 게 좋다는 얘기가 나왔습니다. 그런데 증여신고를 하고 저축해줘야 한다는 의견과 자녀에게 줄 수 있는 금액

    • 2010-12-21
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  • [똑똑한 재테크]금융자산, 가족 명의로 분산하고 싶은데…

    《Q. 50대 초반의 전문직 자영업자입니다. 가정주부인 아내와 대학에 다니는 자녀 2명이 있습니다. 현재 대부분의 금융자산을 제 명의로 가입해 운용하고 있습니다. 하지만 올해 펀드수익률이 좋아 금융소득종합과세에 해당될 것으로 예상됩니다. 이번 기회에 가족 명의로 분

    • 2010-12-14
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  • [똑똑한 재테크]주택관련 연말정산 공제 어떤 것들이 있나요

    《Q. 최근 전세금이 너무 많이 올라 전세 아파트에서 나와 월세 원룸으로 이사한 30대 직장인입니다. 월세도 연말정산에서 소득공제를 받을 수 있는지 궁금합니다. 주택자금 소득공제부터 장기주택마련저축, 주택청약종합저축 등 주택 관련 금융상품 소득공제까지 주택과 관

    • 2010-11-30
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  • [똑똑한 재테크]부부 합산 연봉 7000만 원 맞벌이, 지금이라도 절세 가능한 연말정산 전략은

    《 맞벌이 부부입니다. 40세인 남편의 연봉은 4000만 원 정도이고 35세인 저는 3000만 원입니다. 초등학생 자녀 2명이 있습니다. 작년 연말정산 때 절세나 소득공제에서 유리한 쪽으로 재테크나 소비를 하지 못해 아쉬움이 컸습니다. 올해는 미리 준비하고 계획을 세워 제대

    • 2010-11-09
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  • [똑똑한 재테크]중간정산 받은 퇴직금, 개인퇴직계좌 활용 땐 어떤 혜택?

    Q.45세 직장인입니다. 얼마 전 회사 퇴직금 제도가 변경되면서 퇴직금을 중간정산 받았습니다. 작은 상가 건물을 사놓은 게 있어서 퇴직 후에는 매달 상가 임대수입 100만 원과 국민연금 등으로 노후생활을 해나가야 합니다. 그런데 이 돈만으로는 노후생활을 편안하게 할 수

    • 2010-11-02
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  • [똑똑한 재테크]펀드 4년만에 원금 회복해 환매했는데… 요즘 상승장 보니 왠지…

    《 40대 초반의 주부입니다. 2006, 2007년 펀드 투자 열풍이 불 때 국내 주식형 펀드와 중국 펀드에 가입했다가 글로벌 금융위기로 원금이 거의 반 토막이 나면서 마음고생을 심하게 했습니다. 얼마 전 원금이 회복되자마자 미련 없이 펀드를 환매하고 수시입출식예금(MMDA)

    • 2010-10-26
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  • [똑똑한 재테크]Q. 月200만원 → 적금에, 月100만원 → 펀드에… 노후투자 제대로 하는건지

    상담자는 노후 대비를 위한 저축을 하기에 좋은 조건으로 보입니다. 은퇴 준비의 필요성을 제대로 인식하고 있는 데다 가계소득 가운데 저축이 차지하는 비중이 평균 이상으로 바람직합니다. 자녀들의 사교육비 부담이 본격적으로 많아지기 전까지는 계속 이런 식으로 소득

    • 2010-10-19
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  • [똑똑한 재테크]퇴직금 중간정산 1억원 받게 됐는데…

    《 이번에 회사에서 기존 퇴직금제도를 퇴직연금제로 전환해 기존에 누적된 퇴직금을 중간정산하게 됐습니다. 퇴직금을 중간정산하지 않고 새로 시작하는 퇴직연금에 편입할 수도 있다는데요. 어느 것을 선택하는 게 좋을지 고민입니다. 현재 근속기간은 10년이고 중간정산

    • 2010-10-05
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  • [똑똑한 재테크]5년 뒤면 정년퇴임 현재 재산 집 한채에 정기예금 1억5000만원… 노후대비 어떻게?

    《 한 중견기업의 부장으로 일하는 55세 남성입니다. 5년 후에 정년퇴임을 맞습니다. 평생 회사 일만 하다 보니 재테크라고는 열심히 돈을 모아 집 한 채 마련한 게 전부입니다. 이 때문에 어떻게 하면 편안한 노후생활을 할 수 있을지가 지금 가장 큰 고민거리입니다. 현재

    • 2010-09-28
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