삼성생명은 국내 1등에 안주하지 않고 글로벌 일류기업으로 도약하기 위해 변화와 혁신을 거듭하고 있다. 이 같은 노력의 최일선에 있는 부문은 고객을 위해 최고의 재무컨설팅을 제공하고 있는 ‘WM사업부’이다.
금융자산 10억 원 이상을 부유층으로 정의했을 때 2012년 16만 명에서 2016년 24만 명 수준으로 경제 성장과 더불어 국내 부유층 시장은 50%나 가파르게 증가하고 있다. 삼성생명 WM사업부는 이런 부유층 고객을 대상으로 상속·증여, 세무, 투자, 부동산, 위험관리 등 종합적인 재무설계 서비스를 제공함은 물론 장기적인 관점에서 고객 자산을 증식하거나 이전하는 종합자산관리 전문가 그룹이다.
2002년 생명보험사 최초로 부유층 고객 대상 컨설팅 조직을 출범시킨 이후 전국적인 네트워크를 구축해 부유층 고객들에게 수준 높은 컨설팅을 제공한다. 고객 자산을 단순히 어떤 상품으로 운영할지에 대한 고민이 아닌 고객의 모든 자산 유형과 라이프 플랜, 가족이 원하는 방향까지 파악해 자산을 잘 보전하고 다음 세대로 온전하게 이전할 수 있는 맞춤형 전략을 제시하고 있다.
WM사업부는 △초부유층 고객 대상 컨설팅 조직인 ‘삼성패밀리오피스’ △부유층 고객 대상 컨설팅 조직 인 ‘FP센터’ △보험 상품과 다양한 투자 상품을 통해 부유층 고객의 종합자산관리를 돕는 ‘헤리티지센터’ 등으로 구성돼 있다. 국제재무분석사(CFA), 국제재무설계사(CFP) 등 각종 금융전문 자격증을 보유한 전문가 180여 명이 부유층 고객들과 신뢰관계를 구축하며 맞춤형 자산 관리를 제공하기 위해 노력하고 있다.
패밀리오피스
패밀리오피스 서울
‘삼성패밀리오피스’는 30억 원 이상의 금융자산을 가진 초부유층 고객을 대상으로 한국의 ‘록펠러’나‘카네기’ 가문과 같은 명문가가 되기 위해 필요한 종합 가문관리 서비스를 제공할 목적으로 설립되었다. 삼성패밀리오피스가 성장세를 유지하고 있는 비결은 초부유층의 가장 큰 관심사를 명확하게 꿰뚫었기 때문이다. 국내 금융기관에서 재정적 자산관리에 초점을 맞춘 것과 달리 가문의 금융자산은 물론 눈에 보이지 않는 무형적 자산까지 포괄하는 헤리티지 플래닝 서비스를 제공하며 차별화를 시도했다.
‘삼성패밀리오피스’는 명문가로 성장해 나가기 위해서는 △자산 설계 및 관리 등의 재정적 자산 △자녀 교육, 후계자 양성 등의 인적 자산 △문화예술, 사회공헌 등의 사회적 자산이 필요하다고 보고, 이들 3개 영역에 걸쳐 전문적인 서비스를 제공하고 있다.
재정자산의 증식과 효율적 이전을 위해 상속설계, 금융투자, 세무관리, 부동산관리 등의 서비스를 제공한다. 특히 가업 승계에 초점을 맞추고 최고 전문가들과 협업해 자산 승계, 기업 매입·매각, 승계에 따른 법적 이슈 등을 사전에 조율하고 조언해준다. 포트폴리오 운용시스템을 통해 고객의 재무 현황과 미래 목표를 총체적으로 분석한 뒤 해결책을 제공해준다. 또한 최근 금융자산은 물론 비금융자산에 대한 관리, 상속·증여 문제까지 한 번에 해결해 주는 종합적인 자산관리 도구로 주목받고 있는 신탁 상품과의 결합을 통해 가업승계 솔루션을 제공하고 있다.
인적 자산 관리는 가문의 가치를 이해하고 가족 구성원 간에 더욱 친밀한 유대관계를 맺을 수 있도록 하는 가문관리 교육, 글로벌 금융교육 및 전문적 비전교육을 통해 자녀가 현명한 인생목표를 설정하고 차세대 리더로 성장할 수 있도록 지원하는 2세대 자녀 교육 프로그램인 글로벌 인사이트 프로그램(GIP)이 대표적이다.
아울러 사회적 책임을 다하기 위한 기부 분야까지 관리해 주는데 단순한 기부처 제공이 아닌 고객의 철학과 니즈에 맞는 아이디어를 제공하고 그에 따라 공익법인 및 재단법인 설립에 대한 조언 및 실행 프로세스를 구축해 준다.
패밀리오피스 부산
FP센터
FP센터
삼성생명 FP센터는 은행이나 증권사의 PB서비스와는 차별화된 재무설계 서비스인 GAP & TAP 서비스를 제공하고 있다. GAP는 자산증식 플래닝을 의미하며 TAP는 자산승계 플래닝을 의미한다. 특히 고객을 CEO, 부동산 오너, 개인사업가, 전문직, 은퇴자 등 5대 직군으로 나눈 뒤 고객에게 맞춰 상속, 세무, 부동산, 은퇴, 보장, 투자 등 최적의 컨설팅을 제공하고 있다.
또 다른 특징은 보험상품뿐만 아니라 은행, 증권 등 다양한 업권의 금융상품까지 포함한 종합적인 자산관리를 제공한다는 점이다. 보수적 성향이 강한 보험회사 부유층 고객의 특성에 맞춰 다양한 국내외 채권과 공모·사모펀드 등 고객에게 맞춤형 금융상품을 설계하여 제공한다.최근에는 CB나 BW 같은 회사채까지 다양하게 담을 수 있는 사모상품을 개발하여 많은 관심을 받고 있다.
헤리티지센터
헤리티지센터
헤리티지센터의 종합자산관리 서비스는 WMA와 삼성생명 전문가 그룹이 적극적인 파트너십을 이루고 고객 컨설팅을 진행한다. 고객의 전 생애에 걸친 다양한 상황과 자산변화를 진단한 뒤 체계적인 시스템과 축적되어 온 컨설팅 노하우를 통해 은퇴·보장·상속 등의 포괄적인 자산관리 방법을 제공한다. 또한 마켓 리서처, 자산별 전문가, 투자전문가, 상품전문가 등의 전문가로 구성된 투자전략위원회를 통해 보험·신탁·수익증권 등 다양한 금융상품을 활용하여 구체적이고 전문적인 투자결정 및 투자상품을 디자인하게 된다.