由于第一银行的最大股东美国投资基金新桥资本至少通过2家纸行（paper company只在文件上存在的公司）持有第一银行股份的事实被揭露，有人质疑该事实的背景有些问题。
据悉，上述的新桥资本成为股东的内容或变更事项未向监督当局申报，所以违反了《银行法》中的大股东有义务申报股份变更情况等有关规定。
政府由于未能正确掌握上述事实，将很难避免对投入17万亿韩元的第一银行“监督不利”的指责。
29日，据本报采访小组确认，新桥通过属于开曼群岛的“KFB开曼控股公司”和属于马来西亚的“KFB新桥控股公司”2家纸行，跨两家公司持有第一银行股份。
一位金融专家指出，“估计这是为了让人很难知道究竟谁是大股东而采取的方法。”
对外经济政策研究院（KIEP）研究委员安衡道称，“如果要调查资金源头，则需与4个国家共同展开调查，过程将非常复杂。”
最近才知晓日本投资公司软件银行也是第一银行的主要股东之一。《日本经济新闻》在17日版中报道称，“软件银行收购了第一银行的股份筹措了170亿日元（约1700亿韩元）。”
因此，第一银行于2000年3月向曾任软件银行理事的乔纳森·耶斯塔因提供股票期权是属于非法的。《证券交易法》规定，“不能向主要股东及有特殊关系的人提供股票期权。”第一银行恶意利用大股东身份不明这一点，违反了国内法。
因此，有指出，向无经营银行经验的身份不明的基金出售第一银行的决定是错误的，而且此后政府的监督也不切实际。
自97年以后，向第一银行已投入了17万亿韩元的公共资金（出售后投入了3万亿韩元）预计以后填补经营不善将投入1万亿韩元以上。目前，第一银行已没落成资产规模为27.5万亿韩元的“迷你银行”，另外，出售时达42亿美元的外汇资产，到今年6月份减少到了15.8亿美元。
ykim@donga.com
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