金監院對每年向海外匯款超過10萬美元者展開調查

金融監督爲了掌握向海外匯款超過10萬美元的銀行顧客是否違法，而展開正式調查。

據金融監督院13日稱，從在有向海外匯款業務的各個銀行得到了12個月內向海外匯款規模在10萬美元以上的顧客的名單和匯款額等相關的資料，並開始對這些顧客進行調查，瞭解是否有非法匯款行爲。

調查物件時間爲2003年1月以後。對2003年1月至12月，以及2003年4月至2004年3月等12個月內的匯款額進行合算。

金融監督院高級官員表示：“正在以掌握的資料爲基礎，對匯款周期和次數及匯款物件地區等展開細緻的分析工作。對於有在短期內向特定地區大規模匯款等值得懷疑的顧客，將對其匯款目的等直接進行調查”。

金融監督院計劃，對於被查出在沒有向韓國銀行申報的情況下，購買了海外房地産或高爾夫球場的會員券的人，將對其採取停止外匯交易等行政措施或刑事起訴，並將相關資料移交給檢察機關及國稅廳等機構。

但是，儘管進行著調查，但是金融界普遍認爲“沒有阻止向海外匯款的實質性的對策”。

金融界相關人士表示：“在韓國國內的外國銀行設立的賬戶上預置鉅額資金後，以此爲擔保可以在海外得到當地貨幣的貸款。從源頭阻止向海外大量匯款的方法是，解除對國內經濟環境的不安感，從而打消那些有錢人向海外匯款的念頭”。

裵克仁 bae2150@donga.com