韓國將出臺《特定金融交易報告法實行令修訂案》

從明年開始，每天通過金融公司交易的現金如果超過5000萬韓元，要主動向政府部門報告交易內容。另外，新設賬戶或彙出2000萬韓元以上無折存款時，除姓名和居民身份證號碼外，還必須登記住址和聯繫地址。

韓國政府於13日舉行了國務會議，通過了上述內容的《特定金融交易報告法實行令修訂案》，以便杜絕洗黑錢行爲。

修訂案規定，從明年1月18日開始，如果一個人一天之內在同一家金融公司提取或存入、彙出5000萬韓以上（外匯除外）現金，金融公司必須向金融情報機構(FIU)通報交易資料。

目前，金融公司只是在2000萬韓元以及1萬美元以上金融交易者（包括現金外交易）中，對有洗黑錢嫌疑者進行報告。

FIU分析交易資料後，如果有洗黑錢嫌疑，將委託檢查機關或金融監督委員會等部門進行搜查或調查。

向FIU報告的物件不僅包括在銀行視窗，還包括利用自動櫃員機或無折存款、兌換、有價證券交易等進行現金支付或收取的大部分交易。

但轉帳或網上銀行等不存在現金轉移以及只在賬面上進行交易時，不在報告物件範圍之內。

韓國政府計劃於2008年和2010年，分別將報告金額標準減至3000萬韓元和2000萬韓元。

與此同時，政府還將從明年1月18日開始實行顧客注意義務制度。顧客注意義務制度是指，在擔心出現△新設賬戶△一次性金融交易超過2000萬韓元或1萬美元△洗錢等交易中，金融公司必須確認顧客的身份。

高其呈 koh@donga.com