明年起動用5000萬韓元以上資金須向政府報告

從明年1月份開始，如果同一人一天內在某家金融公司提取、存入資金5000萬韓元以上資金，須向政府報告相應的交易內容。

另外，金融公司在爲客戶開設新銀行賬戶或接受客戶在線存款2000萬韓元以上時，必須確認客戶身份。

韓國財政經濟部26日稱，爲杜絕非法資金交易和洗錢活動，制定了以上述內容爲核心的“特定金融交易報告法執行令修正案”，本月內進行立法預告之後，將從明年1月18日起正式實施。

根據修正案，如果個人、法人等同一人一天內在同一家金融公司進行5000萬韓元以上的現金交易，該金融公司就有義務向財經部下屬機構——金融情報分析院（FIU）彙報交易內容。

目前，金融公司只對2000萬韓元以上的交易中涉嫌進行洗錢活動的交易，向FIU做出彙報。

彙報基準金額將從明年的5000萬韓元，至2008年的3000萬韓元、2010年的2000萬韓元，實行分階段下調措施。

而洗錢危險性較低的政府投資機構、政府下屬機構、政府慈善研究機構、地方國企，將不在報告物件之列。

如果通過客戶開設新銀行賬戶、或進行2000萬韓元、1萬美元以上的在線存款等形式的方式進行交易，該金融公司應確認該客戶的相關資訊。確認內容包括：法人或團體的名稱、經營公司登記號碼、行業類別、設立目的、事務所地址、代表人名義等。如果是外國人，還將確認其國籍、在韓國國內的住址等。

FIU院長金錫東說：“爲逃避報告鉅額現金交易，部分客戶可能將現金分成幾個5000萬韓元以下的資金，進行金融交易。如有交易涉嫌上述情況，金融公司應向FIU報告相應的交易內容。”

legman@donga.com