转移个人高额财产的“非法转账”泛滥

今年5月份由于进行非法外汇交易被汉城海关揭发的P某，在韩国和澳大利亚设立账户并在3年之内通过25000多次交易将相当于1300亿韩元的外汇以“非法转账”的方式进行处理，终于落入法网。

进入今年以来，截止7月末利用“非法转账”方式进行的非法外汇交易金额与去年同期相比多出10倍以上。

“非法转账”是指不经由外币交易银行（简称外币银行）进行的非法外汇交易。如果通过外币银行向国外汇出1万美元（约1200万韩元）以上，将自动通报于国税厅，并得到税务当局的监控。

对此，有关当局分析，很多人是为了将个人高额财产转到国外或为了洗黑钱不顾高于正常银行交易的手续费以及甘冒受到刑事处罚的危险，利用这种“非法转账”手段转移资产。

通过变相、非法手段流入国外的资金被用于购买房地产或直接消费的事例层出不穷，有人担忧这造成相当一部分的国富外流的同时，还有可能导致国内费消费的萎缩现象。

据关税厅24日透露，截止到今年7月末被发现的利用“非法转账”进行非法外汇交易件数为305件，其数额为1.1241万亿韩元，与去年同期相比件数和金额分别剧增99%和1027%。

另外，包括“非法转账”在内的一切非法外汇交易案件共有1013件，其相当金额为2.7555万亿韩元，与去年同期相比分别增加29%和153%。

如果以金额为标准计算，这已超过去年一年的累计金额（2.2039万亿韩元），而且其资金规模仅次于2002年的历史最高金额（5.2565万亿韩元）。

如果以短期件数为准，月平均件数是144.7件比去年（109.3件）多出30%以上。

一位不愿意透露姓名的某对外经济政策研究院负责人称：“随着持续采用低利率政策，与国外的利率差距在缩短，而且韩元汇率的变动性也在减小，从而将个人财产转向海外的人也越来越多。”

韩国经济研究院研究委员裴祥根分析：“非法转账案例的增加是由在国内找不到适当的投资对象以及‘反富人情绪’的高涨等因素所导致。”

但是据分析，最重要的原因还是“有钱人”的不安心理。金融专家预测，如果这种不安心理持续下去，以各种方式形成的资金流出也将持续不断。

对此，专家一致认为，要创造一个可以让“有钱人”在国内尽情消费的环境。

另据悉，检察机关和财政经济部、国税厅、关税厅、警方、金融监督院等机构在联手对非法外汇流出进行调查的同时，还对非法汇款嫌疑人的资金来源展开了调查。

据悉，特别是检察机关为了全权负责在釜山等地发生的“非法转账”等事件，还组成了包括金融监督院部分职员在内的外汇调查小组，并已投入工作。

金融当局也正在讨论为了尽量减少非法外汇交易而修改有关法令法规的方案。

黃在成 jsonhng@donga.com