韓国富裕層「今年は不動産より金融投資を好む」

金融資産を１０億ウォン以上保有している韓国内富裕層の約半分が、今年の不動産と実体景気を暗く予測しながら、現在の資産構成を維持すると明らかにした。ただ、高額資産家であればあるほど不動産の比重を減らし、金融投資に乗り出すという人が多かった。

ハナ金融経営研究所は８日、このような内容の「２０２１ Ｋｏｒｅａｎ　Ｗｅａｌｔｈ　Ｒｅｐｏｒｔ:富裕層と大衆富裕層の資産管理トレンド」と題した報告書を発刊した。昨年１２月、金融資産が１０億ウォン以上の富裕層７００人と金融資産が１億ウォン以上〜１０億ウォン未満の大衆富裕層１４００人を対象にオンラインでアンケート調査を行った結果だ。

報告書によると、回答者の半分以上は、今年の実体景気（６１％）や不動産景気（５２％）はさらに悪化するだろうと予測した。これにより富裕層の５１％と大衆富裕層の５６％は「現在の資産構成を維持する」と答えた。昨年は、富裕層の５３％と大衆富裕層の４８％が、新型コロナウイルス感染症（新型コロナ）事態以降、株式の割合を増やすなど、金融資産のポートフォリオを積極的に見直した。

ただ、今年も資産のリヴァランシング（再調整）に乗り出す場合、「不動産を減らし、株式投資などの金融資産の割合を増やす」という人が、富裕層は１８％、大衆富裕層は１９％だった。金融資産を減らして不動産を増やすという人は、富裕層が８％、大衆富裕層は１１％だった。

特に、不動産資産が５０億ウォン以上の高額資産家の２９％は、税負担などを理由に不動産の割合を減らし、金融投資をすると答えた。

富裕層は、株に関心を持ちながらも、依然として安全な金融商品を好んだ。富裕層は、今年投資を計画した金融商品として、総合資産管理口座（ＣＭＡ）などの短期金融商品（２１％）、銀行定期預金（１９％）、株価連携証券（ＥＬＳ）などの指数連携商品（１７％）などを挙げた。


申나리 journari@donga.com